香港QDAP 和年金税收减免 — 最大限度地提高您的养老金减免
每年高达 60,000 港元的合资格延期年金保单 (QDAP) 扣除额是香港最强大的个人税务减免措施之一，但它的利用却严重不足。我们的注册会计师帮助您选择合格的产品、最大限度地提高扣除额，并规划退休后如何处理年金收入。
年金和 QDAP 税务专家
每年高达 60,000 港元的合资格延期年金保单 (QDAP) 扣除额是香港最强大的个人税务减免措施之一，但它的利用却严重不足。我们的注册会计师帮助您选择合格的产品、最大限度地提高扣除额，并规划退休后如何处理年金收入。
⚠ 并非所有年金产品均符合 QDAP 税务扣减资格
税务扣减仅适用于已获得保险业监管局批准的QDAP产品。许多在香港销售的年金产品并非合资格延期年金计划，因此不符合扣除资格。购买前务必核实 IA 的批准，以申请减税。 QDAP 扣除额及强积金可扣税自愿性供款 (TVC) 的上限合计为港币 60,000 元。
您是否正面临以下税务问题？
产品资格混乱
只有保险业监管局批准的 QDAP 才有资格。认为自己符合资格而购买未经批准的年金产品是一个代价高昂的错误。
QDAP 与 TVC 分配
60,000 港元上限由合资格延期年金保费及强积金可扣税自愿性供款分担。在两者之间进行最佳划分需要对产品回报和灵活性进行分析。
投降电荷陷阱
如果您提早退出，QDAP 产品将收取退保费用。一些纳税人要求扣除一年，然后放弃保单，从而触发回补条款。
退休年金收入
退休时收到的 QDAP 年金付款可能需要部分纳税，具体取决于付款的性质。正确规划可以最大限度地减少退休税。
适合对象
那些想要增加退休收入，同时在收入高峰年获得最大税收减免的人。
每 1 港元 QDAP 扣除额可节省全额 0.15 港元税款。
那些过去购买过年金但不确定自己是否符合 QDAP 资格的人。
那些已经做出 TVC 捐款并希望了解 QDAP 如何与其 TVC 上限相互作用的人。
纳税人希望确保他们使用全额上限——既不缴款不足也不缴款过多。
服务范畴
QDAP 产品资格验证
我们会验证您现有或拟定的年金产品是否为经批准的 QDAP。
QDAP + TVC 优化配置
我们对 QDAP 保费和强积金 TVC 供款之间的最佳分配进行建模，以最大限度地提高您 60,000 港元的扣除额。
减税申请提交
我们为您准备年度 BIR60，并附上正确申报的 QDAP/TVC 扣除额和支持文件。
多年QDAP节税预测
我们对您 10-20 年的 QDAP 节税进行建模，以说明持续缴款的复合效益。
退休年金所得税规划
我们计划您的 QDAP 年金收入在退休时如何征税并有效地构造提款。
简单、高效、专业
年金和 TVC 当前位置回顾
我们会审查任何现有的 QDAP 保单、TVC 供款以及您当前的 BIR60 扣除申请。
1 day优化分析
我们对当前和未来几年的最佳 QDAP 保费和 TVC 贡献进行建模。
1–2 days产品实施支持
我们帮助您选择合格的 QDAP 产品并确认 IA 批准状态。
1 week年度扣除申请和审查
我们每年都会提交 QDAP 扣除额，并根据收入和产品的变化审核您的情况。
Annual为真实客户带来真实成果
财务总监首次设立QDAP
- 年薪90万港元（标准税率纳税人）
- QDAP 保费 60,000 港元/年设立
- 往年：QDAP 扣除额为零
- TAX.hk 验证 IA 批准的产品并设立年度索赔
已婚夫妇 — 双重 QDAP 优化
- 配偶双方均为标准税率纳税人
- 丈夫：QDAP 港币60,000元/年
- 妻子：QDAP HKD 30,000 + TVC HKD 30,000/年
- 每年合计节省 15%：18,000 港元
- 旨在避免 TVC/QDAP 上限重叠
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为何选择 TAX.hk
深厚的香港税务专业知识
我们的注册会计师拥有15年以上香港税务经验，时刻掌握税务局的最新动态。
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我们于一个工作日内回复所有咨询，紧急情况4小时内处理。
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所有客户信息均依据严格的专业保密义务妥善保管。
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