Spezialist für persönliche Steuerplanung

Persönliche Steuerplanung in Hongkong – minimieren Sie Ihre Steuern auf legale Weise

Das Lohnsteuersystem von Hongkong belohnt proaktive Planung. Von der Maximierung von Abzügen und Freibeträgen über die Strukturierung des Einkommenszeitpunkts, die Zahlung von QDAP-Beiträgen bis hin zur Wahl der richtigen Bemessungsgrundlage können kleine Entscheidungen, die jedes Jahr vor dem 31. März getroffen werden, Zehntausende an Steuern einsparen.

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HKD 132,000 Grundgeld 2025/26
HKD 60,000 Max. QDAP + TVC-Abzug
15% Standardtarifobergrenze – oft schlagbar

Spezialist für persönliche Steuerplanung

Das Lohnsteuersystem von Hongkong belohnt proaktive Planung. Von der Maximierung von Abzügen und Freibeträgen über die Strukturierung des Einkommenszeitpunkts, die Zahlung von QDAP-Beiträgen bis hin zur Wahl der richtigen Bemessungsgrundlage können kleine Entscheidungen, die jedes Jahr vor dem 31. März getroffen werden, Zehntausende an Steuern einsparen.

⚠️

⚠ Die meisten Steuerzahler in Hongkong lassen Geld auf dem Tisch

Studien deuten darauf hin, dass die Mehrheit der einzelnen Steuerzahler in Hongkong nicht alle Freibeträge und Abzüge in Anspruch nimmt, auf die sie gesetzlich Anspruch hat. Das IRD nimmt in Ihrem Namen keine freiwilligen Abzüge vor – Sie müssen sie geltend machen. Bei einer proaktiven Steuerprüfung werden in der Regel HKD 20.000–HKD 150.000 an entgangenen Ersparnissen für Angestellte mit einem Einkommen von über HKD 500.000 festgestellt.

Häufige Herausforderungen

Sehen Sie sich mit diesen Steuerproblemen konfrontiert?

Nicht beanspruchte Zulagen und Abzüge

Zulage für unterhaltsberechtigte Eltern, Kinderzulage, Selbstbildungskosten, QDAP-Abzüge – für alle gelten spezifische Anspruchsvoraussetzungen, die die meisten Steuerzahler nicht jährlich überprüfen.

⚠ Risiko: Steuern auf Einkünfte zahlen, die durch Freibeträge hätten abgesichert werden sollen

Suboptimale Ehegattenbeurteilungswahl

Verheiratete Paare sollten jedes Jahr die gemeinsame bzw. getrennte Beurteilung überprüfen. Was optimal ist, hängt vom relativen Einkommen ab – und es ändert sich.

⚠ Risiko: Jedes Jahr feste Wahlen → Überbezahlung, wenn sich das Einkommensverhältnis verschiebt

Falscher Einkommenszeitpunkt

Der Erhalt eines Bonus im März gegenüber April ist steuerjahrübergreifend. Die Ausübung von Aktienoptionen, die Leistung von QDAP-Beiträgen oder der Verkauf von Vermögenswerten zum falschen Zeitpunkt können erhebliche Kosten verursachen.

⚠ Risiko: Bonus im März → höhere Steuer im laufenden Jahr; im April erhalten → niedrigerer Preis

QDAP/TVC-Abzüge werden nicht verwendet

Der QDAP/TVC-Abzug in Höhe von HKD 60.000 ist eine der stärksten individuellen Steuererleichterungen in Hongkong – doch weniger als 20 % der anspruchsberechtigten Steuerzahler nutzen ihn vollständig.

⚠ Risiko: Ungenutzte QDAP-Kapazität → Zahlung von 15 % Steuer auf 60.000 HKD, die hätten geschützt werden können
Für wen

Für wen dieser Service ist

Hochverdienende Fachkräfte (Gehalt über 500.000 HKD)

Diejenigen in den oberen Steuerklassen, bei denen jeder 1 HKD Abzug 0,15 HKD an Steuern spart.

Verheiratete Paare mit gemischtem Einkommensniveau

Paare, die ihre Wahl zwischen gemeinsamer und getrennter Beurteilung noch nie optimiert haben.

Mitarbeiter mit komplexen Vergütungspaketen

Diejenigen mit Gehältern, Prämien, RSUs, Wohngeld und anderen Vergütungsbestandteilen.

Eltern mit mehreren unterhaltsberechtigten Kindern

Personen, die möglicherweise Anspruch auf Kinderzulagen und Zulagen für unterhaltsberechtigte Eltern haben.

Diejenigen, die kurz vor dem Ruhestand stehen

Vorruheständler, die in ihren letzten Arbeitsjahren die QDAP- und TVC-Abzüge maximieren möchten.

Jeder, der noch nie eine professionelle Steuerprüfung hatte

Personen, die ihre Steuererklärungen jahrelang ohne fachmännische Prüfung selbst eingereicht haben.

Unsere Leistungen

Was wir abdecken

Jährliche Steuerprüfung und -optimierung

Wir überprüfen Ihre gesamte Steuersituation und identifizieren alle Ihnen zur Verfügung stehenden Freibeträge, Abzüge und Wahlmöglichkeiten.

Typically takes 2–3 hours; typical savings HKD 20,000–HKD 150,000

QDAP- und TVC-Beitragsplanung

Wir ermitteln die optimale QDAP-Prämie und den MPF-TVC-Betrag, um Ihren Abzug von 60.000 HKD zu maximieren.

Including product comparison across qualifying insurers

Gemeinsame vs. separate Bewertungsmodellierung

Wir modellieren beide Bemessungsgrundlagen für verheiratete Paare und wählen jedes Jahr die vorteilhafte Variante.

Using actual income figures for precision calculation

Ratschläge zum Einkommens-Timing zum Jahresende

Wir beraten Sie zum Zeitpunkt des Erhalts von Boni, zur Ausübung von Aktienoptionen und zu den Fristen für QDAP-Beiträge.

Actions taken before 31 March vs after can shift significant tax between years

Optimierte BIR60-Rückgabeeinreichung

Wir bereiten Ihre Steuererklärung vor und archivieren sie mit allen erfassten legitimen Ersparnissen.

Including provisional tax review and objection if appropriate

Jährliches Steuerplanungsabonnement

Laufende Beziehung: Wir kontaktieren Sie jedes Jahr im Februar mit einer personalisierten Steuerplanungs-Checkliste zum Jahresende.

Proactive, not reactive — the difference that saves the most tax
So funktioniert es

Einfach, effizient, professionell

1

Ersteinschätzung der steuerlichen Lage

Wir überprüfen Ihr Einkommen, Ihre familiäre Situation, Ihr Vermögen und Ihre bestehenden Abzüge, um Ihre vollständige Steuersituation abzubilden.

1–2 hours
2

Optimierungsbericht

Wir erstellen einen schriftlichen Bericht, in dem alle verfügbaren Abzüge, Wahlen und Planungsmaßnahmen mit geschätzten Einsparungen aufgeführt sind.

2–3 days
3

Umsetzung & Maßnahmen

Wir helfen Ihnen bei der Umsetzung empfohlener Maßnahmen – QDAP-Kauf, TVC-Beiträge, Ehegattenwahl.

Before 31 March
4

Einreichung und Überprüfung der Rückgabe

Wir reichen Ihre optimierte Steuererklärung ein und führen nach der Einreichung eine Überprüfung des ausgestellten Bescheids durch.

Annual
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Erfolgsgeschichten von Kunden

Echte Ergebnisse für echte Kunden

Case Study

Doppelverdienerpaar – Optimierung der gemeinsamen Veranlagung

HKD 94,000/year Gespart
  • Ehepartner A Gehalt HKD 1.200.000
  • Gehalt von Ehepartner B 280.000 HKD
  • Gemeinsame Beurteilung deutlich vorteilhafter
  • QDAP HKD 60.000 für Ehepartner A; Selbstbildung HKD 65.000 für Ehepartner B
  • Kombinierte Einsparungen im Vergleich zum vorherigen Anmeldeansatz
"Wir hatten sieben Jahre lang getrennte Unterlagen eingereicht. Allein durch die gemeinsame Steuerumstellung konnten im ersten Jahr 68.000 HKD eingespart werden."
Verifizierter Kunde Case Study
Case Study

Senior Banker – erste umfassende Steuerprüfung

HKD 137,000 Gespart
  • Jahresgehalt + Bonus HKD 2.100.000
  • RSU-Einkommen (grenzüberschreitende Aufteilung angewendet)
  • QDAP HKD 60.000 + Zulagen für abhängige Eltern
  • Bisher Selbsteinreichung ohne professionelle Prüfung
"Sieben Jahre Selbsteinreichung ließen jedes Jahr über 100.000 HKD auf dem Tisch liegen."
Verifizierter Kunde Case Study
★★★★★ 2,400+ Kunden vertrauen unserem Team
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Warum wir

Warum TAX.hk

Tiefe HK-Steuerexpertise

Unsere CPAs verfügen über mehr als 15 Jahre HK-Steuererfahrung und verfolgen jedes IRD-Update.

Transparente Festhonorare

Keine Überraschungen bei Stundensätzen. Sie kennen Ihre Kosten, bevor wir starten.

Antwort in 24 Stunden

Wir antworten auf alle Anfragen innerhalb eines Werktags. Dringende Fälle innerhalb von 4 Stunden.

Strikte Vertraulichkeit

Alle Kundendaten unterliegen der strengen beruflichen Schweigepflicht.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Schnelle Antworten auf Ihre Fragen

Die QDAP (Qualifying Deferred Annuity Policy) und der steuerlich absetzbare freiwillige Beitragsabzug von MPF ​​in Höhe von bis zu 60.000 HKD pro Jahr werden durchweg nicht ausreichend genutzt. Bei einem Standardsatz von 15 % führt die Verwendung dieses Abzugs zu einer vollständigen Ersparnis von 9.000 HKD pro Jahr – 90.000 HKD über ein Jahrzehnt. Die meisten berechtigten Steuerzahler wissen davon entweder nichts oder haben kein qualifiziertes Produkt eingerichtet.

Es gibt keine einheitliche Antwort – sie hängt von Ihrem relativen Einkommen und den geltenden Freibeträgen ab. Die gemeinsame Veranlagung (Veranlagung für verheiratete Personen) konsolidiert das Einkommen und wendet den höheren Freibetrag für verheiratete Personen (HKD 264.000) sowie einen Satz progressiver Sätze an. Für die einzelnen Grundfreibeträge gilt eine gesonderte Veranlagung. Wir modellieren jedes Jahr beides und entscheiden uns für die bessere Option.

Ja. MPF-steuerlich absetzbare freiwillige Beiträge (TVC) sind bis zu 60.000 HKD pro Jahr abzugsfähig (gemeinsam mit den QDAP-Prämien). Diese werden auf ein separates TVC-Konto innerhalb Ihres bestehenden MPF-Systems übertragen und bis zur Rente (Alter 65) gesperrt. Es handelt sich um eine langfristige Ersparnis, aber die unmittelbare Steuerersparnis macht es für Besserverdiener attraktiv.

Das nächstgelegene HK-Äquivalent ist das TVC-Konto (Tax Deductible Voluntary Contribution) bei MPF. Wie bei einer Rente sind die eingezahlten Beiträge steuerlich absetzbar, das Wachstum ist steuerfrei und die Abhebungen im Ruhestand sind steuerfrei. Die Beitragsobergrenze beträgt 60.000 HKD/Jahr (geteilt mit QDAP). Es gibt kein HK-Äquivalent zum flexiblen, universell einsetzbaren steuerfreien Sparpaket der ISA.

Bei einem Einkommen über 400.000 HKD/Jahr zahlen Sie wahrscheinlich eine Lohnsteuer in Höhe von 15 % oder in der Nähe des höchsten progressiven Steuersatzes (ebenfalls 15 %). Auf dieser Ebene spart jeder 1 HKD legitime Abzug 0,15 HKD an Steuern. Bei 60.000 HKD allein in QDAP/TVC sind das 9.000 HKD pro Jahr. Unter HKD 200.000 deckt der persönliche Freibetrag bereits einen Großteil Ihres Einkommens ab, aber eine Optimierung des Freibetrags und Abzüge für die Selbstbildung können dennoch zu erheblichen Einsparungen führen.

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