Специалист по индивидуальному налоговому планированию

Личное налоговое планирование в Гонконге: минимизируйте налоги законно

Система налогообложения заработной платы Гонконга поощряет активное планирование. От максимизации вычетов и пособий до структурирования сроков получения доходов, внесения взносов QDAP и выбора правильной основы для расчета — небольшие решения, принимаемые до 31 марта каждого года, могут сэкономить десятки тысяч долларов на налогах.

Зарегистрированы в HKICPA Ответ за 24 часа Фиксированные тарифы 100% конфиденциально
Получить бесплатную консультацию
HKD 132,000 Базовое пособие 2025/26 г.
HKD 60,000 Макс. QDAP + вычет TVC
15% Стандартное ограничение ставки — часто преодолимое

Специалист по индивидуальному налоговому планированию

Система налогообложения заработной платы Гонконга поощряет активное планирование. От максимизации вычетов и пособий до структурирования сроков получения доходов, внесения взносов QDAP и выбора правильной основы для расчета — небольшие решения, принимаемые до 31 марта каждого года, могут сэкономить десятки тысяч долларов на налогах.

⚠️

⚠ Большинство налогоплательщиков Гонконга оставляют деньги на столе

Исследования показывают, что большинство индивидуальных налогоплательщиков Гонконга не претендуют на все льготы и вычеты, на которые они имеют право по закону. IRD не добровольно осуществляет вычеты от вашего имени — вы должны потребовать их. Упреждающая налоговая проверка обычно выявляет упущенную экономию в размере 20 000–150 000 гонконгских долларов для специалистов, зарабатывающих более 500 000 гонконгских долларов.

Типичные сложности

Сталкиваетесь ли вы с этими налоговыми проблемами?

Невостребованные надбавки и вычеты

Пособие для родителя-иждивенца, пособие на ребенка, расходы на самообразование, вычеты QDAP — каждое из них имеет определенные квалификационные условия, которые большинство налогоплательщиков не проверяют ежегодно.

⚠ Риск: уплата налога на доход, который должен был быть защищен за счет пособий.

Выбор неоптимальной оценки супруга

Супружеские пары должны ежегодно пересматривать совместную или отдельную оценку. Что является оптимальным, зависит от относительных доходов — и оно меняется.

⚠ Риск: фиксированные выборы каждый год → переплата по мере изменения соотношения доходов

Неправильный момент получения дохода

Получение бонуса в марте по сравнению с апрелем пересекает налоговые годы. Использование опционов на акции, внесение вкладов в QDAP или продажа активов в неподходящее время может стоить значительно.

⚠ Риск: Бонус в марте → повышение налога в текущем году; получено в апреле → ставка ниже

Неиспользование вычетов QDAP/TVC

Вычет QDAP/TVC в размере 60 000 гонконгских долларов является одной из самых мощных индивидуальных налоговых льгот в Гонконге, однако менее 20% налогоплательщиков, имеющих на это право, полностью используют ее.

⚠ Риск: неиспользованные мощности QDAP → уплата налога в размере 15 % с 60 000 гонконгских долларов, которые можно было бы застраховать.
Для кого

Для кого эта услуга

Профессионалы с высоким доходом (зарплата более 500 тыс. гонконгских долларов)

Те, кто находится в верхнем налоговом диапазоне, где каждый вычет в размере 1 гонконгского доллара экономит 0,15 гонконгского доллара на налоге.

Супруги со смешанным уровнем дохода

Пары, которые никогда не оптимизировали выбор совместной или отдельной оценки.

Сотрудники со сложным компенсационным пакетом

Те, у кого есть зарплата, премии, ЕГР, жилищные льготы и другие составляющие вознаграждения.

Родители с несколькими детьми-иждивенцами

Те, кто потенциально имеет право на получение пособий на детей и пособий для родителей-иждивенцев.

Те, кто приближается к пенсии

Предпенсионеры, желающие максимизировать отчисления QDAP и TVC в последние годы своей работы.

Любой, кто никогда не проходил профессиональную налоговую проверку

Люди, которые годами подавали собственные декларации без проверки специалистами.

Наши услуги

Что мы охватываем

Ежегодный налоговый обзор и оптимизация

Мы проверяем вашу полную налоговую позицию и определяем все доступные вам льготы, вычеты и выборы.

Typically takes 2–3 hours; typical savings HKD 20,000–HKD 150,000

Планирование вкладов QDAP и TVC

Мы определяем оптимальную сумму премии QDAP и MPF TVC, чтобы максимизировать ваш вычет в размере 60 000 гонконгских долларов.

Including product comparison across qualifying insurers

Моделирование совместной и раздельной оценки

Мы моделируем обе базы оценки для супружеских пар и каждый год выбираем наиболее выгодный вариант.

Using actual income figures for precision calculation

Совет по получению дохода на конец года

Мы консультируем по срокам получения бонусов, исполнению опционов на акции и срокам внесения взносов в QDAP.

Actions taken before 31 March vs after can shift significant tax between years

Оптимизированная подача декларации BIR60

Мы подготавливаем и подаем вашу декларацию с учетом всех законных сбережений.

Including provisional tax review and objection if appropriate

Годовая подписка на налоговое планирование

Постоянные отношения: мы связываемся с вами каждый февраль и передаем персональный контрольный список налогового планирования на конец года.

Proactive, not reactive — the difference that saves the most tax
Как это работает

Просто, эффективно, профессионально

1

Первоначальная оценка налоговой позиции

Мы проверяем ваш доход, семейное положение, активы и существующие отчисления, чтобы составить полную картину вашей налоговой позиции.

1–2 hours
2

Отчет об оптимизации

Мы готовим письменный отчет с указанием всех имеющихся отчислений, выборов и планирования действий с предполагаемой экономией.

2–3 days
3

Реализация и действия

Помогаем реализовать рекомендуемые действия — покупка QDAP, взносы TVC, выборы супруга.

Before 31 March
4

Подача и проверка возврата

Мы подаем вашу оптимизированную декларацию и проводим проверку выданной оценки после подачи.

Annual
Готовы начать? Без обязательств — отменить можно в любой момент
Записаться на бесплатную консультацию
Истории успеха клиентов

Реальные результаты для реальных клиентов

Case Study

Пара с двойным доходом — оптимизация совместной оценки

HKD 94,000/year Сэкономлено
  • Супруга Зарплата 1 200 000 гонконгских долларов
  • Зарплата супруга Б: 280 000 гонконгских долларов.
  • Совместная оценка значительно полезнее
  • QDAP 60 000 гонконгских долларов для супруга А; самообразование 65 000 гонконгских долларов для супруга Б
  • Комбинированная экономия по сравнению с предыдущим подходом к подаче заявок
"Мы подавали документы отдельно в течение 7 лет. Только благодаря переходу на совместную оценку за первый год удалось сэкономить 68 000 гонконгских долларов."
Проверенный клиент Case Study
Case Study

Старший банкир — первая комплексная налоговая проверка

HKD 137,000 Сэкономлено
  • Годовая зарплата + бонус 2 100 000 гонконгских долларов.
  • Доход RSU (применяется трансграничное пропорциональное распределение)
  • QDAP 60 000 гонконгских долларов + пособие для родителей-иждивенцев
  • Ранее самостоятельная подача без профессиональной проверки
"Семь лет самостоятельной подачи деклараций, и каждый год я оставлял на столе более 100 000 гонконгских долларов."
Проверенный клиент Case Study
★★★★★ 2,400+ клиентов доверяют нашей команде
Получить бесплатную консультацию

Бесплатная консультация эксперта

Поговорите со старшим налоговым специалистом сегодня

  • Бесплатная первичная консультация 30 минут
  • Старший CPA закреплён за вашим делом
  • Без обязательств — отменить можно в любой момент
Зарегистрированы в HKICPA Ответ за 24 часа Без обязательств

Ваши данные строго конфиденциальны.

Почему мы

Почему выбирают TAX.hk

Глубокая экспертиза в налогах Гонконга

Наши CPA имеют более 15 лет опыта в гонконгских налогах и отслеживают каждое обновление IRD.

Прозрачные фиксированные тарифы

Никаких сюрпризов почасовой оплаты. Узнайте стоимость заранее, до начала работы.

Ответ в течение 24 часов

Мы отвечаем на все запросы в течение одного рабочего дня. Срочные случаи — в течение 4 часов.

Строгая конфиденциальность

Вся информация клиентов защищена строгой профессиональной обязанностью неразглашения.

Вопросы и ответы

Часто задаваемые вопросы

Быстрые ответы на ваши вопросы

QDAP (Политика отложенного аннуитета) и добровольные взносы MPF, вычитаемые из налоговых вычетов, в размере до 60 000 гонконгских долларов в год постоянно используются недостаточно. При стандартной ставке 15% использование этого вычета позволяет полностью сэкономить 9 000 гонконгских долларов каждый год — 90 000 гонконгских долларов за десятилетие. Большинство правомочных налогоплательщиков либо не знают об этом, либо не создали соответствующий продукт.

Однозначного ответа нет — это зависит от ваших относительных доходов и применимых пособий. Совместная оценка (оценка женатых лиц) объединяет доход и применяет более высокое пособие для состоящих в браке (264 000 гонконгских долларов) и один набор прогрессивных ставок. Отдельное обложение применяется к индивидуальным базовым надбавкам. Мы моделируем оба варианта каждый год и выбираем лучший вариант.

Да. Добровольные взносы MPF, не подлежащие налогообложению (TVC), подлежат вычету в размере до 60 000 гонконгских долларов в год (совместно с премиями QDAP). Они заносятся в отдельный счет TVC в рамках вашей существующей схемы MPF и блокируются до выхода на пенсию (65 лет). Это долгосрочная экономия, но немедленная экономия на налогах делает ее привлекательной для людей с более высокими доходами.

Ближайшим эквивалентом в Гонконге является счет добровольных взносов, не подлежащих налогообложению (TVC) в MPF. Как и пенсия, взносы не облагаются налогом, рост не облагается налогом, а снятие средств при выходе на пенсию не облагается налогом. Максимальный размер взноса составляет 60 000 гонконгских долларов в год (совместно с QDAP). Не существует в Гонконге эквивалента гибкой универсальной оболочки необлагаемых налогом сбережений ISA.

При доходе выше 400 000 гонконгских долларов в год вы, скорее всего, платите налог на заработную плату по ставке 15% или близкой к верхней прогрессивной ставке (также 15%). На этом уровне каждый 1 гонконгский доллар законного вычета экономит 0,15 гонконгского доллара на налоге. С учетом 60 000 гонконгских долларов только в QDAP/TVC это составляет 9 000 гонконгских долларов в год. При сумме ниже 200 000 гонконгских долларов личное пособие уже покрывает большую часть вашего дохода, но оптимизация пособия и отчисления на самообразование все равно могут обеспечить значительную экономию.

Готовы начать?

Запишитесь на бесплатную консультацию к старшему специалисту по налогам Гонконга сегодня.

Записаться на бесплатную консультацию Смотреть наших консультантов
Смотреть также
Специалист по пенсионному налоговому планированию Пенсионеры и предпенсионеры Специалист по налогам на акции и акции Сотрудники с RSU, опционами на акции и ESOP Специалист по налогообложению благотворительных пожертвований Доноры и филантропы Специалист по вычетам в Министерстве внутренних дел Сотрудники WFH и владельцы домашнего бизнеса

Все услуги

Другие услуги этой категории

Полезные калькуляторы

Дополнительные материалы

Все налоговые услуги

Эта страница содержит только общую информацию. Для рекомендаций по вашей ситуации проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом Гонконга.