Пенсия и выход на пенсию Налоговое планирование в Гонконге
Независимо от того, приближаетесь ли вы к выходу на пенсию или уже получаете пенсионные пособия, наши CPA помогут вам понять налоговый режим MPF, налогообложение пенсионного дохода и то, как структурировать снятие средств, чтобы юридически минимизировать налоговое бремя.
Специалист по пенсионному налоговому планированию
Независимо от того, приближаетесь ли вы к выходу на пенсию или уже получаете пенсионные пособия, наши CPA помогут вам понять налоговый режим MPF, налогообложение пенсионного дохода и то, как структурировать снятие средств, чтобы юридически минимизировать налоговое бремя.
⚠ Не все пенсионные доходы в Гонконге не облагаются налогом.
Хотя единовременное снятие средств MPF при выходе на пенсию, как правило, не облагается налогом на заработную плату, текущие пенсионные аннуитетные выплаты, пенсионный доход за рубежом и пенсии с установленными выплатами ORSO могут создать налоговые обязательства Гонконга, которые многие пенсионеры игнорируют, пока не получат оценку IRD.
Сталкиваетесь ли вы с этими налоговыми проблемами?
Налоговый режим MPF и ORSO
Начисленные выплаты MPF, изъятые при выходе на пенсию, не облагаются налогом; однако схемы ORSO и профессиональные пенсионные выплаты могут частично облагаться налогом в зависимости от структуры схемы.
Пенсионный доход за рубежом
Государственные пенсии Великобритании, программы социального обеспечения США и иностранные профессиональные пенсии, полученные в Гонконге, могут облагаться налогом на заработную плату в Гонконге в зависимости от правил источника дохода.
Отчисления из добровольных взносов MPF
Добровольные взносы сотрудников в MPF подлежат вычету в размере до 18 000 гонконгских долларов в год — многие пенсионеры, находящиеся на этапе сокращения, пропускают это окно оптимизации перед выходом на пенсию.
Потоки доходов после выхода на пенсию
Доход от аренды, инвестиционные дивиденды и консультации по совместительству при выходе на пенсию могут неожиданно взаимодействовать с пенсионными выплатами и подтолкнуть вас к более высокой налоговой категории.
Для кого эта услуга
Предпенсионеры, которые хотят оптимизировать налоги в последние годы работы и спланировать эффективную стратегию сокращения налогов.
Одновременное получение средств из MPF, ORSO, зарубежных пенсий и частных аннуитетов.
Иностранные граждане, выходящие на пенсию в Гонконге и имеющие право на пенсию за границей.
Фонд обеспечения государственной службы и члены ORSO с установленными выплатами со сложным расчетом пенсионного дохода.
Физические лица, желающие максимизировать налоговый вычет по QDAP (соответствующей политике отсроченного аннуитета) в размере до 60 000 гонконгских долларов в год.
Что мы охватываем
Анализ пенсионного подоходного налога
Мы анализируем все потоки ваших пенсионных доходов и определяем, какие из них подлежат налогообложению, частично облагаются налогом или освобождаются от уплаты налога.
Оптимизация вычетов QDAP
Мы гарантируем, что вы воспользуетесь полным вычетом отсроченной аннуитетной премии в размере 60 000 гонконгских долларов, если это соответствует критериям.
Налоговое планирование пенсионного возраста
Мы моделируем налоговые последствия различных дат выхода на пенсию, помогая вам выбрать оптимальные сроки для достижения максимальной эффективности.
Подача годовой декларации для пенсионеров
Мы правильно подаем ваш BIR60, заявляя все применимые надбавки (основные, состоящие в браке, родитель-иждивенец) и вычеты.
Претензии по соглашению об избежании двойного налогообложения
В отношении пенсионных доходов за рубежом мы проверяем применимые CDTA с целью устранения или уменьшения двойного налогообложения.
Просто, эффективно, профессионально
Картирование пенсионных доходов
Мы каталогизируем все ваши источники пенсий и доходов и определяем налоговый режим каждого из них в Гонконге.
1–2 daysПредпенсионная оптимизация
Мы определяем вычеты (добровольные взносы QDAP, TVC, MPF) для снижения налогов в ваши последние рабочие годы.
1 weekСтратегия просадки
Мы моделируем эффективную с точки зрения налогообложения последовательность расходования средств в ваших пенсионных корзинах в течение первых 5 лет выхода на пенсию.
3–5 daysЕжегодное соответствие
Мы подаем ваш годовой отчет и обрабатываем всю корреспонденцию IRD каждый год оценки.
AnnualРеальные результаты для реальных клиентов
Госслужащий уходит на пенсию в 60 лет с пенсией ФНПФ
- Годовая пенсия CSPF 480 000 гонконгских долларов
- Консультации с частичной занятостью 120 000 гонконгских долларов
- Заявлен вычет QDAP в размере 60 000 гонконгских долларов
- Выбрано пособие для супругов → экономия по сравнению с отдельной оценкой
Иностранец с пенсиями из Великобритании и Гонконга
- Государственная пенсия Великобритании в эквиваленте 95 000 гонконгских долларов в год
- Пенсия HK ORSO 380 000 гонконгских долларов в год
- CDTA иск снизил пенсионный налог в Великобритании до нуля
- Правильный расчет облагаемой доли ORSO
Бесплатная консультация эксперта
Поговорите со старшим налоговым специалистом сегодня
- Бесплатная первичная консультация 30 минут
- Старший CPA закреплён за вашим делом
- Без обязательств — отменить можно в любой момент
Почему выбирают TAX.hk
Глубокая экспертиза в налогах Гонконга
Наши CPA имеют более 15 лет опыта в гонконгских налогах и отслеживают каждое обновление IRD.
Прозрачные фиксированные тарифы
Никаких сюрпризов почасовой оплаты. Узнайте стоимость заранее, до начала работы.
Ответ в течение 24 часов
Мы отвечаем на все запросы в течение одного рабочего дня. Срочные случаи — в течение 4 часов.
Строгая конфиденциальность
Вся информация клиентов защищена строгой профессиональной обязанностью неразглашения.
Часто задаваемые вопросы
Быстрые ответы на ваши вопросы
Готовы начать?
Запишитесь на бесплатную консультацию к старшему специалисту по налогам Гонконга сегодня.
Эта страница содержит только общую информацию. Для рекомендаций по вашей ситуации проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом Гонконга.