Pensions et retraites Planification fiscale à Hong Kong
Que vous approchiez de la retraite ou que vous retiriez déjà vos prestations de retraite, nos CPA vous aident à comprendre le traitement fiscal des MPF, l'imposabilité des revenus de retraite et la manière de structurer les retraits pour minimiser légalement votre charge fiscale.
Spécialiste en planification fiscale de retraite
Que vous approchiez de la retraite ou que vous retiriez déjà vos prestations de retraite, nos CPA vous aident à comprendre le traitement fiscal des MPF, l'imposabilité des revenus de retraite et la manière de structurer les retraits pour minimiser légalement votre charge fiscale.
⚠ Tous les revenus de retraite ne sont pas exonérés d'impôt à Hong Kong
Alors que les retraits forfaitaires du MPF à la retraite ne sont généralement pas imposables à l'impôt sur les salaires, les paiements continus de rentes de retraite, les revenus de pension à l'étranger et les pensions à prestations définies ORSO peuvent tous créer des obligations fiscales à Hong Kong que de nombreux retraités négligent jusqu'à ce qu'ils reçoivent une évaluation de l'IRD.
Rencontrez-vous ces problèmes fiscaux ?
Traitement fiscal MPF vs ORSO
Les prestations accumulées par le MPF retirées à la retraite ne sont pas imposables ; mais les régimes ORSO et les pensions professionnelles peuvent être partiellement imposables en fonction de la structure du régime.
Revenu de pension à l'étranger
Les pensions de l'État britannique, la sécurité sociale américaine et les pensions professionnelles étrangères perçues à Hong Kong peuvent être imposables à l'impôt sur les salaires de Hong Kong en fonction des règles relatives à la source de revenu.
Déductions de cotisations volontaires MPF
Les cotisations volontaires des employés au MPF sont déductibles jusqu'à 18 000 HKD/an — de nombreux retraités en phase de retrait manquent cette fenêtre d'optimisation avant la retraite.
Flux de revenus après la retraite
Les revenus de location, les dividendes de placement et les conseils à temps partiel pendant la retraite peuvent interagir de manière inattendue avec les paiements de pension et vous pousser dans une tranche d’imposition plus élevée.
À qui s'adresse ce service
Les préretraités qui souhaitent optimiser leur fiscalité lors de leurs dernières années d'activité et planifier une stratégie de retrait efficace.
Tirer simultanément du MPF, de l’ORSO, des pensions à l’étranger et des rentes privées.
Ressortissants étrangers prenant leur retraite à Hong Kong avec des droits à pension à l'étranger.
Adhérents à la Caisse de Prévoyance de la Fonction Publique et à l'ORSO à prestations définies avec des calculs de revenus de pension complexes.
Les personnes souhaitant maximiser la déduction fiscale du QDAP (Qualifying Deferred Annuity Policy) jusqu'à 60 000 HKD/an.
Ce que nous couvrons
Analyse de l'impôt sur le revenu de pension
Nous analysons tous vos flux de revenus de pension et déterminons lesquels sont cotisables, partiellement cotisables ou exonérés.
Optimisation des déductions QDAP
Nous veillons à ce que vous demandiez la déduction totale de la prime de rente différée éligible de 60 000 HKD, lorsque vous y êtes éligible.
Planification fiscale du moment de la retraite
Nous modélisons l’impact fiscal de différentes dates de retraite, vous aidant ainsi à choisir le moment optimal pour une efficacité maximale.
Production de la déclaration annuelle pour les retraités
We file your BIR60 correctly, claiming all applicable allowances (basic, married, dependent parent) and deductions.
Réclamations liées à une convention de double imposition
For overseas pension income, we review applicable CDTAs to eliminate or reduce double taxation.
Simple, efficace, professionnel
Cartographie des revenus de pension
Nous cataloguons toutes vos sources de pension et de revenus et déterminons le traitement fiscal de chacune d’entre elles.
1–2 daysOptimisation avant la retraite
We identify deductions (QDAP, TVC, MPF voluntary contributions) to reduce tax in your final working years.
1 weekDrawdown Strategy
We model tax-efficient drawdown sequencing across your pension pots for the first 5 years of retirement.
3–5 daysAnnual Compliance
We file your annual return and manage any IRD correspondence each assessment year.
AnnualDes résultats concrets pour de vrais clients
Fonctionnaire prenant sa retraite à 60 ans avec pension CSPF
- Pension annuelle CSPF 480 000 HKD
- Conseil à temps partiel 120 000 HKD
- Déduction QDAP 60 000 HKD demandée
- Allocation de mariage choisie → épargne vs cotisation séparée
Expatrié avec pensions UK + HK
- Pension de l'État britannique équivalent à 95 000 HKD/an
- Pension HK ORSO 380 000 HKD/an
- La demande de CDTA a réduit à zéro l'impôt sur les retraites britanniques à Hong Kong
- Calcul correct de la part imposable ORSO
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Pourquoi choisir TAX.hk
Une expertise fiscale hongkongaise approfondie
Nos CPA cumulent plus de 15 ans d'expérience fiscale à Hong Kong et suivent chaque mise à jour de l'IRD.
Des honoraires fixes et transparents
Pas de surprise liée à la facturation horaire. Connaissez votre coût à l'avance, avant même de commencer.
Réponse sous 24 heures
Nous répondons à toutes les demandes sous un jour ouvré. Cas urgents traités sous 4 heures.
Confidentialité stricte
Toutes les informations clients sont couvertes par une obligation professionnelle stricte de confidentialité.
Questions fréquentes
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Cette page fournit uniquement des informations générales. Pour un conseil adapté à votre situation, veuillez consulter un professionnel de la fiscalité de Hong Kong qualifié.