Специалист по налоговому планированию

Перестаньте платить больше, чем вы должны по закону. Гонконг Налоговое планирование это действительно работает.

Большинство людей с высокими доходами и владельцев бизнеса в Гонконге переплачивают налоги на 100 000–500 000 гонконгских долларов каждый год — просто потому, что у них нет активного плана. Наши консультанты, сертифицированные HKICPA, разрабатывают персонализированные, дальновидные стратегии, которые юридически минимизируют ваше налоговое бремя до конца года, а не после него.

Зарегистрированы в HKICPA Ответ за 24 часа Фиксированные тарифы 100% конфиденциально
Получить бесплатную консультацию
HKK Средняя годовая экономия
HKK Максимальный размер вычета TVC в год
6 yrs Период ретроактивной проверки

Специалист по налоговому планированию

Большинство людей с высокими доходами и владельцев бизнеса в Гонконге переплачивают налоги на 100 000–500 000 гонконгских долларов каждый год — просто потому, что у них нет активного плана. Наши консультанты, сертифицированные HKICPA, разрабатывают персонализированные, дальновидные стратегии, которые юридически минимизируют ваше налоговое бремя до конца года, а не после него.

⚠️

⚠ Предупреждение о критическом планировании — индивидуальная оценка имеет ретроактивный период в 6 лет.

Персональная оценка должна выбираться ежегодно на BIR60 — это НЕ происходит автоматически. Многие наемные сотрудники и владельцы бизнеса, зарабатывающие более 500 тысяч гонконгских долларов, пропускают эти выборы каждый год, переплачивая на 8 000–80 000 гонконгских долларов ежегодно. Вы можете задним числом выбрать персональную оценку за период до 6 предыдущих лет оценки в соответствии со статьей 41 (3) IRO. Взносы ТВЦ за текущий год необходимо внести до 31 марта.

Типичные сложности

Сталкиваетесь ли вы с этими налоговыми проблемами?

Нет выбора личной оценки

Персональная оценка (раздел 41 IRO) консолидирует весь доход и может ограничить вашу эффективную ставку на уровне 15%. Он должен избираться ежегодно и никогда не применяется автоматически.

⚠ Риск: переплата от 8 000 до 80 000 гонконгских долларов в год.

Вклад TVC не максимизирован

Добровольные взносы, не облагаемые налогом, позволяют дополнительно вычитать 60 000 гонконгских долларов в год. При предельной ставке 17% это экономит 10 200 гонконгских долларов в год. Однако большинство сотрудников никогда не открывали счет TVC.

⚠ Риск: невостребованные 7500–3750 гонконгских долларов в год.

Неоптимальная подача документов супружеской парой

Пары с двойным доходом часто не могут моделировать совместную и раздельную оценку. В зависимости от разницы в доходах один подход может сэкономить 8 000–80 000 гонконгских долларов в год по сравнению с другим.

⚠ Риск: переплата в размере 8 000–80 000 гонконгских долларов в год.

Реактивное, а не проактивное планирование

Большинство налогоплательщиков думают о налогах только после окончания года — когда уже слишком поздно корректировать сроки получения доходов, делать взносы TVC или реструктурировать отчисления.

⚠ Риск: необратимые упущенные возможности после 31 марта.
Для кого

Для кого эта услуга

Старшие специалисты с доходом более 500 тыс. гонконгских долларов

При этом уровне дохода каждый невостребованный вычет и невыбранная надбавка напрямую приводят к значительной экономии налогов. Мы составляем комплексный годовой план, охватывающий все 7 категорий вычетов.

Супруги с двойным доходом

Мы моделируем вашу комбинированную налоговую позицию на основе совместной оценки, отдельной оценки и личной оценки, чтобы определить наиболее выгодный годовой вариант.

Владельцы бизнеса и директора

Мы оптимизируем распределение между зарплатой директора, дивидендами и нераспределенной прибылью, чтобы минимизировать совокупный корпоративный и личный налог.

Иностранцы и трансграничные рабочие

Время прибытия/отъезда, претензии в отношении рабочего дня за рубежом и льготы по соглашению об избежании двойного налогообложения могут значительно снизить налоговые обязательства по налогу на заработную плату в Гонконге.

Заработчики, ориентированные на бонусы (финансы, право, банковское дело)

Дискреционные бонусы могут подтолкнуть предельный доход к диапазону 17%. Мы консультируем по вопросам вкладов TVC, благотворительных пожертвований и стратегии выбора времени.

Наши услуги

Что мы охватываем

Ежегодный обзор налоговой позиции

Мы ежегодно проверяем вашу полную налоговую позицию — все источники дохода, вычеты, надбавки и выборы — и моделируем все доступные сценарии подачи деклараций.

Modelled before year-end to allow action

Выборы личной оценки

Мы рассчитываем, снизит ли PA ваш налог, регистрируем результаты выборов и одновременно регистрируем ретроактивные выборы за период до 6 предыдущих лет, чтобы вернуть переплаченный налог.

Up to 6 years retroactive reclaim available

TVC и максимизация квалификационного аннуитета

Мы консультируем по оптимальной сумме взноса TVC (до 60 000 гонконгских долларов в год), срокам и выбору схемы MPF, чтобы максимизировать вычет.

Combined TVC + annuity premium cap: HK$60,000/yr

Оптимизация оценки супружеской пары

Для пар с двойным доходом мы ежегодно моделируем три сценария: отдельная оценка, совместная оценка и личная оценка для каждого супруга.

Modelled annually — optimal choice changes year to year

Стратегии получения дохода на конец года

Бонусы, гонорары директоров и получение инвестиционного дохода примерно 31 марта могут значительно изменить вашу налоговую категорию. Мы подскажем оптимальные сроки.

Must be executed before 31 March each year
Как это работает

Просто, эффективно, профессионально

1

Диагностика налоговой позиции (январь–февраль)

Мы проверяем ваш профиль доходов, текущие отчисления, оценки за предыдущий год и выявляем все возможности, которые еще можно реализовать до конца года.

January–February
2

Моделирование сценариев и презентация стратегии

Полная модель сравнения налогов, показывающая прогнозируемую ответственность в сравнении с оптимизированным результатом, включая все сценарии подачи налоговой декларации для супружеских пар и владельцев бизнеса.

February
3

Реализация мероприятий на конец года

Мы координируем взносы TVC, благотворительные пожертвования, отсрочку/ускорение бонусов и шаги по реструктуризации, необходимые до 31 марта.

February–March
4

Ретроактивный обзор и подача документов

Если предыдущие годы были поданы неоптимально, мы подготавливаем исправленные оценки и подаем обратную информацию о выборах личной оценки на срок до 6 лет одновременно.

April–June
Готовы начать? Без обязательств — отменить можно в любой момент
Записаться на бесплатную консультацию
Истории успеха клиентов

Реальные результаты для реальных клиентов

Case Study

Пара юрист + консультант — зарплата против реструктуризации дивидендов

HK$500,000/yr Сэкономлено
  • Юрист: зарплата 1,4 миллиона гонконгских долларов. Консультант: прибыль индивидуального предпринимателя в размере 800 тысяч гонконгских долларов.
  • Преобразование консалтинговой компании в компанию с ограниченной ответственностью по двухуровневой ставке 8,25%.
  • Личная оценка избранного супруга-юриста; TVC максимизирован для обоих
"Мы всегда подавали документы отдельно, не задумываясь. Это изменение стоило 500 000 гонконгских долларов в первый год."
Проверенный клиент Case Study
Case Study

Директор по ИТ-консалтингу — Планирование действий на конец года

HK$18,000 Сэкономлено
  • Общая сумма вознаграждения в размере 1,8 млн гонконгских долларов (зарплата + гонорар директора + дивиденды)
  • Капитальные затраты на серверную инфраструктуру стоимостью 1,2 млн гонконгских долларов, приобретенную до 31 марта за 60% акций.
  • Взносы TVC в размере 60 000 гонконгских долларов каждый для директора и супруги до конца года.
"TAX.hk показал мне, почему покупка серверов до 31 марта сама по себе стоила 100 000 гонконгских долларов."
Проверенный клиент Case Study
★★★★★ 2,400+ клиентов доверяют нашей команде
Получить бесплатную консультацию

Бесплатная консультация эксперта

Поговорите со старшим налоговым специалистом сегодня

  • Бесплатная первичная консультация 30 минут
  • Старший CPA закреплён за вашим делом
  • Без обязательств — отменить можно в любой момент
Зарегистрированы в HKICPA Ответ за 24 часа Без обязательств

Ваши данные строго конфиденциальны.

Почему мы

Почему выбирают TAX.hk

Глубокая экспертиза в налогах Гонконга

Наши CPA имеют более 15 лет опыта в гонконгских налогах и отслеживают каждое обновление IRD.

Прозрачные фиксированные тарифы

Никаких сюрпризов почасовой оплаты. Узнайте стоимость заранее, до начала работы.

Ответ в течение 24 часов

Мы отвечаем на все запросы в течение одного рабочего дня. Срочные случаи — в течение 4 часов.

Строгая конфиденциальность

Вся информация клиентов защищена строгой профессиональной обязанностью неразглашения.

Вопросы и ответы

Часто задаваемые вопросы

Быстрые ответы на ваши вопросы

Персональная оценка (раздел 41 IRO) объединяет все ваши источники дохода в единую оценку, облагаемую налогом по прогрессивной ставке, при этом общая сумма налога ограничена 15%. Вы выбираете его, устанавливая флажок на своем BIR60 каждый год — это никогда не происходит автоматически. Вы можете задним числом выбрать срок до 6 предыдущих лет.

Максимальный вычет TVC составляет 60 000 гонконгских долларов в год (вместе с соответствующими аннуитетными взносами). При предельной ставке 17%: экономия 10 200 гонконгских долларов в год. По стандартной ставке 15%: 9 000 гонконгских долларов в год. TVC должны быть сделаны до 31 марта, чтобы засчитываться в текущий год оценки, и не могут быть отозваны до достижения 65 лет.

Оптимальный подход зависит от вашего уровня дохода и имеющихся пособий. Как правило, отдельная оценка благоприятствует парам со схожим уровнем дохода; совместная оценка может принести пользу парам с большой разницей в доходах. Все сценарии мы моделируем ежегодно.

Максимизируйте взносы TVC до 31 марта (вычет до 60 000 гонконгских долларов), сделайте необходимые благотворительные пожертвования (до 35% от чистого облагаемого дохода), выберите «Личная оценка», чтобы ограничить эффективную ставку на уровне 15%, а для владельцев бизнеса рассмотрите возможность отсрочки выплаты бонусов до следующего года оценки.

Да — вы можете подать измененные оценки или задним числом результатов индивидуальной оценки за период до 6 лет. Обычные ретроактивные претензии включают выборы по индивидуальной оценке, вычеты процентов по жилищному кредиту и расходы на самообразование. По нашим ретроактивным обзорам средний размер возмещения составляет от 100 000 до 500 000 гонконгских долларов.

Готовы начать?

Запишитесь на бесплатную консультацию к старшему специалисту по налогам Гонконга сегодня.

Записаться на бесплатную консультацию Смотреть наших консультантов
Смотреть также
Специалист по налоговой декларации по заработной плате Наемные сотрудники и специалисты с высоким доходом Специалист по консультированию MPF и TVC Работодатели, HR-команды и отдельные сотрудники Специалист по индивидуальному налоговому планированию Профессионалы и высокооплачиваемые работники, желающие оптимизировать налогообложение Директор-специалист по налогам Директора компаний и владельцы бизнеса

Все услуги

Другие услуги этой категории

Полезные калькуляторы

Дополнительные материалы

Все налоговые услуги

Эта страница содержит только общую информацию. Для рекомендаций по вашей ситуации проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом Гонконга.