홍콩의 연금 및 퇴직세금 계획
은퇴가 다가오고 있거나 이미 연금 혜택을 받고 있는 경우 CPA는 MPF 세금 처리, 연금 소득 과세 여부 및 세금 부담을 법적으로 최소화하기 위해 인출 구조를 구성하는 방법을 이해하는 데 도움이 됩니다.
퇴직세 계획 전문가
은퇴가 다가오고 있거나 이미 연금 혜택을 받고 있는 경우 CPA는 MPF 세금 처리, 연금 소득 과세 여부 및 세금 부담을 법적으로 최소화하기 위해 인출 구조를 구성하는 방법을 이해하는 데 도움이 됩니다.
⚠ 홍콩에서 모든 연금 소득이 비과세인 것은 아닙니다.
퇴직 시 MPF 일시금 인출은 일반적으로 급여세로 과세되지 않지만 지속적인 연금 연금 지급, 해외 연금 소득 및 ORSO 확정 혜택 연금은 모두 IRD 평가를 받을 때까지 많은 퇴직자들이 간과하는 홍콩 세금 부채를 생성할 수 있습니다.
다음과 같은 세무 문제로 어려움을 겪고 계신가요?
MPF 대 ORSO 세금 처리
퇴직 시 철회된 MPF 누적 혜택에는 과세 대상이 아닙니다. 그러나 ORSO 제도와 기업연금 지급은 제도 구조에 따라 부분적으로 평가될 수 있습니다.
해외연금소득
홍콩에서 받은 영국 국가 연금, 미국 사회보장 연금, 해외 기업 연금은 소득원천 규정에 따라 홍콩 급여세로 과세될 수 있습니다.
MPF 자발적 기부금 공제
MPF에 대한 직원의 자발적 기부금은 연간 최대 HKD 18,000까지 공제 가능합니다. 인출 단계에 있는 많은 퇴직자들이 이 퇴직 전 최적화 기간을 놓치게 됩니다.
퇴직 후 소득 흐름
임대 소득, 투자 배당금 및 은퇴 시 시간제 컨설팅은 예기치 않게 연금 지급과 상호 작용하여 더 높은 세율을 적용할 수 있습니다.
이런 분께 적합합니다
마지막 근무 연도 동안 세금을 최적화하고 효율적인 인출 전략을 계획하려는 예비 퇴직자입니다.
MPF, ORSO, 해외연금, 개인연금을 동시에 인출합니다.
해외 연금 수급권을 갖고 홍콩에서 은퇴하는 외국인.
연금 소득 계산이 복잡한 공무원 공적 기금 및 ORSO 확정 혜택 회원.
연간 최대 HKD 60,000의 QDAP(적격 이연 연금 정책) 세금 공제를 극대화하려는 개인.
서비스 내용
연금 소득세 분석
우리는 귀하의 모든 연금 소득 흐름을 분석하여 평가 가능, 부분 평가 가능 또는 면제 대상을 결정합니다.
QDAP 공제 최적화
적격한 경우 HKD 60,000 상당의 이연 연금 보험료 공제를 청구할 수 있습니다.
퇴직 시기 세금 계획
다양한 퇴직일의 세금 영향을 모델링하여 효율성을 극대화할 수 있는 최적의 시기를 선택할 수 있도록 도와드립니다.
퇴직자를 위한 연간 보고서 제출
귀하의 BIR60을 올바르게 제출하여 해당하는 모든 수당(기본, 기혼, 부양 부모) 및 공제를 청구합니다.
이중과세 조약 청구
해외 연금소득의 경우 이중과세를 없애거나 줄이기 위해 적용 가능한 CDTA를 검토합니다.
간단하고, 효율적이며, 전문적인 서비스
연금 소득 매핑
우리는 귀하의 모든 연금 및 소득원을 분류하고 각각에 대한 홍콩 세금 처리를 결정합니다.
1–2 days퇴직 전 최적화
우리는 귀하의 마지막 근무 연도에 세금을 줄이기 위한 공제(QDAP, TVC, MPF 자발적 기여)를 식별합니다.
1 week드로다운 전략
우리는 은퇴 후 첫 5년 동안 연금 전체에 걸쳐 세금 효율적인 인출 순서를 모델링합니다.
3–5 days연간 규정 준수
우리는 연간 보고서를 제출하고 평가 연도마다 IRD 서신을 관리합니다.
Annual실제 고객을 위한 실질적인 성과
CSPF 연금으로 60세에 퇴직하는 공무원
- 연간 CSPF 연금 HKD 480,000
- 파트타임 컨설팅 HKD 120,000
- QDAP 공제 HKD 60,000 청구
- 결혼수당 선택 → 저축 vs 분리평가
영국 + 홍콩 연금을 받는 국외 거주자
- 영국 국가 연금 HKD 95,000/년 상당
- HK ORSO 연금 HKD 380,000/년
- CDTA 청구로 영국 연금 HK 세금이 0으로 감소되었습니다.
- 올바른 ORSO 평가 가능 부분이 계산되었습니다.
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투명한 고정 수수료
시간당 청구로 인한 예상치 못한 비용은 없습니다. 시작 전에 비용을 명확히 안내해 드립니다.
24시간 응답
모든 문의에 1영업일 이내에 답변드립니다. 긴급한 경우 4시간 이내에 처리합니다.
철저한 기밀 유지
모든 고객 정보는 엄격한 직업적 기밀 유지 의무에 따라 관리됩니다.
자주 묻는 질문
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본 페이지는 일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 귀하의 상황에 맞는 구체적인 조언은 자격을 갖춘 홍콩 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.