香港的退休金和退休稅務規劃
無論您即將退休還是已經提取退休金福利，我們的註冊會計師都可以幫助您了解強積金稅收待遇、退休金所得稅應納稅性，以及如何設計提款以合法地最大限度地減少您的稅收負擔。
退休稅務規劃專家
無論您即將退休還是已經提取退休金福利，我們的註冊會計師都可以幫助您了解強積金稅收待遇、退休金所得稅應納稅性，以及如何設計提款以合法地最大限度地減少您的稅收負擔。
⚠ 在香港並非所有退休金收入都免稅
雖然退休時一次性提取的強積金一般無需繳納薪俸稅，但持續支付的退休金、海外退休金收入和職業退休福利定額退休金都可能產生香港稅務負債，而許多退休人員在接受稅務局評估之前都會忽視這些稅務負債。
您是否正面對以下稅務問題？
強積金與職業退休計畫的稅務處理
退休時提取的強積金累算權益無需繳稅；但職業退休計劃和職業退休金付款可能會根據計劃結構進行部分評估。
海外退休金收入
根據收入來源規則，在香港領取的英國國家退休金、美國社會安全和外國職業退休金可能需要繳納香港薪俸稅。
強積金自願性供款扣除
員工自願向強積金供款每年可扣除高達 18,000 港元——許多處於提款階段的退休人員錯過了這個退休前的優化窗口。
退休後收入來源
租金收入、投資股息和退休後的兼職諮詢可能會與退休金支付產生意想不到的相互作用，從而將您推入更高的稅級。
適合對象
希望在最後工作年期優化稅收併計劃有效的提款策略的退休前人士。
同時提取強積金、職業退休金、海外退休金及私人年金。
在香港退休並享有海外退休金權利的外籍人士。
公務員公積金和 ORSO 固定福利成員具有複雜的退休金收入計算。
想要最大化 QDAP（符合資格延長年金保單）稅收減免的個人，最高可達港幣 60,000 元/年。
服務範疇
退休金所得稅分析
我們分析您所有的退休金收入流，並確定哪些是應納稅、部分應納稅或免稅的。
QDAP 扣除優化
我們確保您在符合資格的情況下索取全額港幣 60,000 元合格延期年金保費扣除額。
退休時間稅務規劃
我們對不同退休日期的稅務影響進行建模，幫助您選擇實現最高效率的最佳時機。
退休人員的年度申報表
我們正確提交您的 BIR60，索取所有適用的津貼（基本津貼、已婚津貼、受扶養父母津貼）和扣除額。
雙重課稅協定索賠
對於海外退休金收入，我們審查適用的全面稅收協定，以消除或減少雙重課稅。
簡單、高效、專業
退休金收入映射
我們將您的所有退休金和收入來源分類，並確定每項的香港稅務待遇。
1–2 days退休前優化
我們確定扣除額（QDAP、TVC、強積金自願性供款）以減少您最後工作年份的稅金。
1 week回撤策略
我們在退休後的前 5 年對您的退休金池中的節稅提款順序進行了建模。
3–5 days年度合規性
我們會在每個評估年度提交您的年度申報表並管理所有 IRD 信函。
Annual為真實客戶帶來真實成果
公務員60歲退休可領CSPF退休金
- 每年CSPF退休金港幣48萬元
- 兼職顧問 港幣 120,000
- 申請QDAP扣除港幣60,000元
- 選擇的已婚津貼→儲蓄與單獨評估
擁有英國+香港退休金的外籍人士
- 英國國家退休金 95,000 港元/年等值
- 香港職業退休金 港幣 380,000/年
- 全面性租稅協定 (CDTA) 索賠將英國退休金香港稅降至零
- 計算出正確的職業退休計畫應評稅部分
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深厚的香港稅務專業知識
我們的註冊會計師擁有15年以上香港稅務經驗，時刻掌握稅務局的最新動態。
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我們於一個工作天內回覆所有查詢，緊急情況4小時內處理。
嚴格保密
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本頁面僅提供一般資訊。如需針對您個人情況的建議，請諮詢合資格的香港稅務專業人士。